|
|
ファイナンシャル・プランナーは、金融商品、株式、保険、不動産、税金、年金、ローンなどの幅広い知識を活用し、お客様によって異なるライフプランにあわせた計画をたてるため、お客様から家族構成・収入・借入・資産などの情報と「夢・希望」をお聞きして、トータルな資産のプランニングのアドバイスをします。
また、アライアンストーンでは、必要に応じて弁護士・税理士・社会保険労務士・司法書士・保険・不動産の専門家の協力を得ながら、総合的なファイナンシャル・サービスを提供いたします。 |
|
| ◆ライフプラン設計 |
・将来のライフプランを描き、マネープランを作りたい。
・ライフイベントのための資金準備を始めたい。
・結婚、離婚を機にライフプランを考え直したい。
・住宅購入にあたり、資金計画を立てたい。
・ローンの借換えをしたい。
・住宅ローンの審査が通らない。
|
| ◆リタイアメント・社会保険 |
・老後の生活のための準備、資金計画を立てたい。
・公的年金の仕組みや受給について知りたい。
・公的医療制度について知りたい。
|
| ＜取扱保険会社＞ |
|
・事業上のリスクマネジメントを検討したい。
・経営者が加入すべき保険について知りたい。
・福利厚生の一環として保険を導入したい。
|
|
| ◆投資運用相談 |
・ライフプランに応じた金融商品を選び方を知りたい。
・投資信託の商品の仕組みを知りたい。
・外貨預金のメリット、デメリットを知りたい。
・金融資産のポートフォリオを考えたい。
|
| ◆不動産投資 |
・収益物件への投資を検討している。
・上場不動産投資（Ｊ−ＲＥＩＴ）の仕組みを知りたい。
・証券化不動産の投資について知りたい。
|
・個人型年金の仕組みと選び方を知りたい。
・自分にあった運用方法を考えたい。
・企業型年金を導入したい。
・従業員への投資教育を実施したい。
|
|
| ◆相続について |
・相続人を確認しておきたい。
・相続税額を知っておきたい。
・相続対策を早めに実施しておきたい。
・生前贈与等の節税対策を相談したい。
|
| ◆遺言について |
・遺言の作成について検討している。
・遺言を書き直したい。
・争続とならないような遺言書を作成したい。
|
| ◆事業承継対策 |
・スムーズな後継者への事業の引継ぎについて検討したい。
・自社株の取扱いで悩んでいる。
・効率のよい、納税資金の準備について検討している。
|
|
| ◆不動産有効活用 |
・遊休地を活用したい。
・デベロッパーの選び方について知りたい。
・借地権や借家権の整理をしたい。
・総合的なプランニングをしたい。
|
| ◆土地の評価 |
・自己所有地の評価を知りたい。
・土地の売買についてアドバイスが欲しい。
|
|
| ◆税務対策 |
・住宅ローン控除、医療費控除などの制度が知りたい。
・相続時精算課税制度について詳しく知りたい。
・贈与を検討している。
・個人事業から法人化したいがアドバイスが欲しい。
|
|
